Лучшие карты с кэшбэком на АЗС 2019: получаем кэшбэк за покупку топлива

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС 2019: получаем кэшбэк за покупку топлива

Экономить на бензине вполне реально, если рассчитываться за него картой с кэшбэком на АЗС. Рассказываем, какие кредитные и дебетовые карточки российских банков предлагают такую опцию, и на каких условиях.

Ставки и карты с кэшбэк на АЗС

Дебетовые карты

КартаКэшбэк
Альфа банк Кэшбэк5-10%
Польза10%
Можно все2-10%
Тинькофф Драйв5-15%
Твой кэшбэк Промсвязьбанк1-5%

Кредитные карты

КартаКэшбэк
Альфа банк Кэшбэк5-10%
Платинум Русский стандарт5%
Тинькофф Драйв5-15%
Росбанк Можно все2-10%
Карта рассрочки ХалваДо 6%

Дебетовые карты с кэшбэком

Теперь распишем более подробно об упомянутых ранее дебетовых картах с возможностью покупать топливо с кэшбэком.

Альфа банк Cashback

Эта карта доступна всем лицам с гражданством РФ старше 18 лет.

Дебетовая карта Cashback

Можно подключить ее в качестве зарплатной, даже если организация работодателя не является клиентом банка.

Стоимость выпуска карты (руб.)бесплатно
Обслуживание карты (руб.)Не взимается, когда на счете есть свыше 30 000 или месячные расходы по карте составили от 10 000
100 в месяц, если ни одно из условий не выполнено
Доход на остаток по счетуДо 6% в год
Дополнительные возможностиСкидки на товары и услуги до 15% у оф. партнёров банка в разных странах

Ставка кэшбэка на АЗС и в прочих категориях зависит от ежемесячных расходов по карте:

Потрачено в месяцРазмер кэшбэка
Более 10 тыс. рублейНа АЗС — 5%
В общепите — 2,5%
На все прочие расходы — 0,5%
Более 70 тыс. рублейНа АЗС — 10%
В общепите — 5%
На все прочие расходы — 1%

Максимальный размер возврата составляет 5 тысяч рублей на одну категорию и 15 тысяч рублей в сумме за все. Если тратить (суммарно в месяц) по карте больше 100 тысяч рублей и подключить опцию «Премиум» —7 и 21 тысячи рублей соответственно.

Оформить заявку на дебетовый пластик «Кэшбэк» от Альфа банка можно в офисе банка, на оф.сайте или в мобильном приложении. Когда карта будет изготовлена, ее доставят в любое удобное клиенту отделение для получения.

Подать заявку на получение Cashback от Альфа банка.

Польза

Банковский продукт Польза от Хоум Кредит Банка отличается от аналогов особо выгодными условиями возврата части средств за покупки.

Карта для покупок с Пользой

Кэшбэк предоставляется не только в нескольких стандартных категориях, но и у партнеров, причем по повышенным ставкам. Карта доступна без ограничений гражданам РФ старше 18 лет. С 14 лет допускается оформить с согласия законных представителей. Может применяться для зачисления зарплаты.

Стоимость выпуска карты (руб.)0
Обслуживание карты (руб.)Не взимается у зарплатных клиентов, а также если тратить в месяц более 5 000 руб. или держать на счете ежедневный остаток свыше 10 000 руб.
99 в месяц в остальных случаях
Проценты на остаток по счетуНе начисляются, если по карте было потрачено меньше 5 000 руб. за расчетный период.
7% годовых на остаток до 300 тыс. рублей и 3% годовых на ту сумму, что его превышает
Дополнительные возможностиДо 5 снятий наличных ежемесячно в любых банкоматах РФ и других стран без комиссии.

Ставки по кэшбэку:

АЗС10%
Аптеки15%
Кафе и дополнительные категории (можно подключить за баллы)3%
Покупки у партнеровДо 21%
Остальные покупки1%

Кэшбэк за бензин, в аптеках, кафе и ресторанах реально получить суммарно в количестве до 3000 баллов в месяц. В остальных категориях — не более 2000 баллов. Срок их зачисления — в среднем 4-5 суток, но не более 45 дней.

Полученные баллы можно расходовать:

  • Чтобы компенсировать предыдущие покупки.
  • Чтобы подключить дополнительные категории с повышенной ставкой.

Для получения карты «Польза», заполните форму на сайте и дождитесь одобрения заявки. Когда карточку изготовят, можно забрать в любом удобном отделении банка.

Можно Всё

Эту карту выпускает Росбанк. Базовая ставка кэшбэка невысокая, зато на выбранную категорию покупок клиент может возвращать до 10% потраченных средств.

Дебетовая карта Можно Всё от Росбанк

Выдается с 18 лет гражданам РФ.

Оформление карты (руб.)Бесплатно за исключением случаев срочного изготовления.
Обслуживание (руб.)Бесплатно, если выполняется одно из условий:

  • Поступление зарплаты в размере 20 000-50 000 руб.
  • Совершены покупки по карте от 15 000 руб. в месяц
  • Остаток личных средств клиента суммарно на всех счетах и вкладах в банке превышает 100 000 руб.
99 в месяц в остальных случаях
Доход на остаток по счетуПри сумме до 100 000 руб. и более 700 000 руб. —3%
От 100 000 руб. до 300 000 руб. — 4%
От 300 000 руб. до 500 000 руб. — 5%
От 500 000 руб. до 700 000 руб. — 8%

Ставка по кэшбэку:

В 1 любой категории на выбор клиента из перечня (автотематика, детское, аптеки, красота/уход, общепит, такси/общественный транспорт, бытовые товары и другие).Связана с суммой затрат по карте с начала месяца:

До 5 000 руб. и свыше 300 000 руб. — 1%

От 5 000 руб. до 30 000 руб. — 2%
От 30 000 руб. до 80 000 руб. — 5%
От 80 000 руб. до 300 000 руб. — 10%
На прочие разновидности покупок1% при расходах в любых объёмах

В месяц можно получить не более 5000 рублей кэшбэка по одной карте.

Подаётся заявку на выпуск данной карты на оф. сайте банка или в произвольном удобном отделении.

Tinkoff Drive

Если предыдущие карты позиционируются банками как универсальные, то эта — именно для автолюбителей.

Оформление карты и ее доставка (руб.)0
Обслуживание (руб.)Не взимается при наличии кредита или остатке на счете свыше 150 000 руб.
190 в месяц в остальных случаях
Снятие наличныхБесплатно от 3 000 руб.

Условия возврата средств с покупок:

КатегорияСтавка кэшбэка
Любые траты на АЗС10%
Покупка транспортного средства и его обслуживание у партнеров банка15%
Оплата любых прочих автоуслуг5%
Оплата штрафов ГИБДД, некоторых парковок и платных дорог5%
Покупки в остальных категориях1% (за каждые полные 100 руб. в чеке)

Начисление кэшбэка происходит в баллах. Ими можно компенсировать произведенные по этой карте траты на автомобиль.

За категорию «Топливо» можно получить не более 1000 баллов в месяц. За остальные покупки по карте — не более 100000 бонусов. Есть еще одно ограничение — кэшбэк на заправках и по другим статьям расходов на автомобиль не может превышать таковой за расходы в других категориях более чем в 5 раз.

Карта Тинькофф Драйв

Поясним на примере: вы потратили за этот месяц 20 тыс. на еду и одежду и заработали за это 200 баллов. Значит, за автомобильную категорию расходов вы получите не более 1000 баллов, сколько бы денег не израсходовали.

Тинькофф — это банк без собственных отделений, поэтому заявку на карту можно подать только онлайн. Если она была заполнена подробно и верно, ее одобрят в течение пары минут. Если нет — сотрудники перезвонят для уточнения информации. Когда карта готова, курьер доставит в офис или домой клиенту.

Твой кэшбэк

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка – дебетовая карта, которая позволяет гибко настраивать, за что именно получать возврат процентов с покупок. Доступен и пассивный доход на остаток на счете. Карту может оформить любой совершеннолетний (18+) гражданин РФ. Разрешается перечислять туда зарплату, даже если работодатель клиента не имеет счетов в этом банке.

Выпуск карты (руб.)0
Обслуживание (руб.)Не взимается при наличии 20 000 руб. на счете или аналогичной сумме покупок, иначе 149 в месяц.
Бесплатное пополнениеДо 150 000 руб. в месяц с карт других банков
Переводы на другие счета без комиссииДо 20 000 руб. в месяц

Правила начисления кэшбека:

КатегорияРазмер кэшбэка
До трех выбранных категорий (включая АЗС)2—5% (3% для АЗС)
Остаток на счете5%
Остальные категории покупок1%

Начисляется в виде баллов, которые эквивалентны рублям. Ограничение по начислению — не более 36 тысяч баллов в год (1500 в месяц), вне зависимости от того, в каких категориях совершались покупки.

Раз в квартал обязательно нужно менять категории, по которым начисляется повышенный кэшбэк. То есть постоянно получать его на АЗС не получится, максимум через квартал.

Кредитные карты с кэшбэком

Далее — подробнее об условиях использования упомянутых в начале статьи карт и получения по ним кэшбека.

Альфа банк CashBack

Кредитную карту банк выпускает под тем же названием, что и аналогичную дебетовую.

Кэшбэк 10% на любой АЗС

Выдается совершеннолетним (18+) гражданам РФ с доходом более 9000 рублей для Москвы и более 5000 рублей для регионов (после вычета налогов). При предоставлении документов, прямо или косвенно подтверждающих платежеспособность клиента, можно рассчитывать на максимально низкую из возможных процентную ставку.

Выдача карты (руб.)0
Обслуживание (руб.)3 990 в год
Ставка кредитованияОт 25,99%.
Льготный период60 дней
Кредитный лимит (руб.)До 300 000
Лимит по снятию наличных (руб.)Не более 120 000 в месяц

Условия возврата части расходов на покупки:

КатегорияРазмер кэшбэка
АЗС10%
Кафе и рестораны5%
Другие покупки1%

Чтобы претендовать на кэшбэк, необходимо потратить по карте не менее 20 тыс. рублей за месяц. Лимит возврата средств — 2000 рублей.

Для выпуска карты, заполните заявку (можно онлайн или в отделении), дождитесь результатов рассмотрения, и в случае положительного решения заберите готовую кредитку в выбранном офисе банка.

Платинум Русский стандарт

Универсальная кредитная карта от Русского Стандарта, где можно самостоятельно определить, за что хотите получать повышенную ставку возврата.

Получить карточку могут работающие граждане РФ от 21 до 65 лет с постоянной пропиской в регионе, где присутствуют отделения банка.

Выпуск карты (руб.)0
Обслуживание (руб.)590
Пополнение карты0%
Снятие наличных0%
Ставка по кредитуОт 21,9%
Сумма кредита (руб.)До 300 000
Льготный (грейс) период55 дней

Правила начисления кэшбэка:

КатегорияРазмер кэшбэка
Магазины и сервисы партнеров банкаДо 15%
Три выбранные категории (включая АЗС)5%
Остальные категории1%

Зачисление происходит в баллах, переводящиеся в рубли по курсу 1 к 1 или потратить на оплату услуг.

Также имеется рассрочка, но она не распространяется на заправочные станции. Кэшбэк не засчитывается за операции, которые были проведены в рассрочку.

Тинькофф Драйв

Кредитная версия аналогичной дебетовой карты. По условиям начисления и использования кэшбэка никак от нее не отличается, но имеет кредитный лимит. Выдается гражданам РФ старше 18 лет. Подтверждать доходы не обязательно, но желательно — так лимит будет выше, а ставка — ниже.

Выпуск, перевыпуск и доставка (руб.)0
Обслуживание (руб.)990
Процентная ставка15-29,9% за покупки по карте
29,9-39,9% за снятие наличности
Льготный (грейс) периодДо 55 дней
Верхний кредитный лимит (руб.)До 1 000 000
Комиссия за снятие наличных390 руб. фиксировано до 100 000 руб. в месяц, далее 2% от суммы + 390 руб.
Минимальный платеж8% от задолженности, но не менее 600 руб.

Размер кэшбэка полностью совпадает у дебетовой и кредитной карт.

КатегорияСтавка кэшбэка
Любые траты на АЗС10%
Покупка транспортного средства и его обслуживание у партнеров банка15%
Оплата любых прочих автоуслуг5%
Оплата штрафов ГИБДД, некоторых парковок и платных дорог5%
Покупки в остальных категориях1% (за каждые полные 100 руб. в чеке)

Кэшбэк начисляется в баллах. Ими можно вернуть расходы по карте, но только относящиеся к автомобилю.

Лимиты те же:

  • В категории «Топливо» — не более 1000 баллов в месяц.
  • За остальные покупки по карте — не более 100000 бонусов.
  • Максимальный кэшбэк за автоуслуги равен таковому за расходы в других категориях, умноженному на 5.

Чтобы оформить кредитку, заполните заявку на сайте банка и дождитесь одобрения. Готовая карта приедет курьером на работу или домой в течение 1-5 дней.

Росбанк Можно Всё

Аналог дебетовой карты с тем же названием — но с кредитным лимитом.

Карта Росбанка Можно Всё

Если лимит менее 100000 рублей, то для оформления потребуется только паспорт. Чтобы он был больше, необходимо предоставить документальные подтверждения занятости и стабильного дохода. Кредитка доступна совершеннолетним лицам с гражданством РФ

Процентная ставкаОт 21,4%
Обслуживание (руб.)Бесплатно первый месяц и далее при расходах по карте более 15 000 руб.
99 в остальных случаях
Льготный (грейс) период62 дня
Верхний кредитный лимит (руб.)До 1 000 000
Снятие наличныхБесплатно при снятии собственных средств в устройствах самообслуживания Росбанка
1%+100 рублей за снятие собственных средств в сторонних банкоматах
4,9%+290 рублей при снятии заемных денег

Ставка по кэшбэку:

В 1 любой категории на выбор клиента из перечня (автотематика, детское, аптеки, красота/уход, общепит, такси/общественный транспорт, бытовые товары, флористика, видеогры, развлечения/отдых, товары дьюти фри).Связана с суммой затрат по карте с начала месяца:

До 5 000 руб. и свыше 300 000 руб. — 1%

От 5 000 руб. до 30 000 руб. — 2%
От 30 000 руб. до 80 000 руб. — 5%
От 80 000 руб. до 300 000 руб.— 10%
На прочие разновидности покупок1% вне зависимости от суммы расходов по карте

Месячный лимит кэшбэка — 5000 рублей.

Подать заявку на карту можно онлайн или в отделении. Если одобрят — кредитка будет доставлена в любой удобный клиенту офис банка.

Халва

Карта рассрочки Халва будет выгодна для тех, кто хочет покупать товары уже сегодня, а платить за них позднее. Рассрочка предоставляется только на покупки у партнеров, но кэшбэк активируется при любых тратах. Карту может получить гражданин РФ в возрасте от 20 до 75 лет. Для получения необходимо трудоустройство.

Лучшая карта рассрочки Халва Совкомбанк

На момент написания данного материала с картой сотрудничало 165 098 магазинов.

Выпуск карты (руб.)0
Обслуживание (руб.)0
Проценты на остатокДо 7,5%
ПополнениеБесплатно
Период рассрочкиДо 18 месяцев
Штраф при просрочке590 руб. первый раз, 1%+590 руб. второй раз, 2%+590 руб. в третий раз и так далее
Неустойка при просрочке5 дней бесплатно, затем 19% годовых
Процентная ставка0% первые 36 месяцев, затем 10%

Два раза в год, но не чаще чем раз в три месяца, доступна продленная рассрочка на одну покупку.

КатегорияРазмер кэшбэка
У партнеров при оплате телефоном6%
У партнеров при оплате картой2%
Вне партнерской сети1%

Один раз в год можно вернуть за покупку до 35%.

Чтобы кэшбэк начислялся, необходимо потратить в месяц не менее 10 тыс. рублей, совершив не менее 5 покупок. Кэшбэк начисляется только на покупки собственными средствами. Особых условия для АЗС не имеется, но карта без проблем там принимается.

Вопросы и ответы

Откуда берется cashback?

Компании, сотрудничающие с банками, платят им за привлечение клиентов. Частью этих средств (которая называется “кэшбэк”) банковские учреждения делятся с держателями карт.

На что не начисляется кэшбэк?

Начисления практически никогда не происходят за оплату счетов (за услуги ЖКХ, обучение, штрафы и т.д.) и снятие наличных. Помимо этого у банков/отдельных банковских продуктов могут быть дополнительные ограничения.

Мне не начислили кэшбэк, что делать?

Внимательно проверьте условия и сроки получения в описании вашей карты. Если вы все выполнили верно, и возможные сроки для зачисления давно прошли — свяжитесь со службой поддержки банка.

Расчет кэшбэка неправильный, как быть?

Перечитайте условия его начисления, возможно, вы ошибаетесь, а банк посчитал правильно. Если нет — также обратитесь в банк по горячей линии (обычно звонок бесплатен) или персонально посетите офис.

Как быстро начисляют кэшбэк?

Зависит от банка. Как правило, в следующем месяце от того, в котором его заработали.

Помимо карты с кэшбэком, я пользуюсь кэшбэк-сервисом для покупок в интернете. Мне начислят средства дважды?

Уточните в правилах конкретного банка и cashback сервиса. Где-то возможно двойное начисление, но чаще кэшбэк в такой ситуации начисляется только по карте.

Начисление кэшбэк по картам за бензин

Где посмотреть, сколько мне начислили кэшбэка?

Обычно данные доступны в личном кабинете интернет-банка и в приложении для мобильных устройств. Также эту информацию могут подсказать сотрудники кредитного учреждения по телефону или в отделении.

Как рассчитывается кэшбэк при покупках за рубежом?

Если карта рублевая — происходит конвертация по курсу банка, и кэшбэк начисляется от этой суммы. Как обстоят дела в случае валютных/мультивалютных карт, уточняйте в конкретном банке.

Нужно ли платить налог с кэшбэка?

Нет. Министерство финансов РФ в письме от 19 апреля 2012 г. N 03-04-08/0-78 разъясняет, что возврат части средств за покупки является своего рода отложенной скидкой на них, а потому начислению НДФЛ не подлежит.

Отзывы

Вот что про карты из этого обзора говорят пользователи.

Анна, г. Москва.

Халва — это сплошное разочарование. На бумаге все выглядит отлично, но на практике начинают навязывать дополнительные кредитные услуги, в итоге вся выгода от кэшбека уходит в минус. Да и чтобы кэшбек вообще начал работать, надо выполнить кучу условий — и об этом даже не предупреждают. Никакого смысла пользоваться этой картой для кэшбека нет.

Дима, г. Самара.

В принципе, карта Твой Кэшбэк от Промсвязьбанка мне подходит. Условия неплохие. Но все же мне не совсем нравится, что, во-первых, округляют суммы в меньшую сторону, во-вторых, снижают кэшбек со временем. Вот если бы этого не было, если бы выгодные условия не были временными и все такое — была бы отличной, а так — просто неплохая карта, но не более.

Антон, г. Санкт-Петербург.

Тот случай, когда название “Можно ВСЕ” полностью соответствует правде. Последнее время только ей на АЗС и расплачиваюсь, потому что и кэшбэк повышенный, когда тратишь его именно на бензин, и всегда начисляют его вовремя, и плюс начисляются остатки на счет. Понятно, что небольшие, но все равно очень приятно. Пришлось сначала чуть разобраться, как это работает и как подключить повышенную категорию, но теперь все просто замечательно.

Михаил, г. Нижний Новгород.

Давно пользуюсь услугами Альфа-Банка, давний его клиент, потом и карту, соответственно, выпустил здесь карту Cash Back. Не пожалел ни разу. В месяц удается суммарно вернуть не меньше пары тысяч — и большая часть этих денег приходит как раз с заправочных станций, так как я постоянно в разъездах. Приходят они с небольшой задержкой, но это не критично, потому что 10% на одном только бензине — это сильно. Очень доволен.

Альберт, г. Владикавказ.

Карта Драйв от Tinkoff банка — просто кайф. Уж не знаю, как она для тех, кто проводит за рулем не так много времени, но для водителя — просто находка. Кэшбэк на бензин — огромный. Есть ограничение, правда, но я где-то в него всегда и укладываюсь. По другим категориям все также очень даже прилично. Да и вообще банку доверяю, вроде, никогда не подводил еще.

Илья, г. Владимир.

Мне карта Польза от HomeCredit понравилась тем, что тут не нужно как-то слишком уж сильно исхитряться, чтобы получать вполне приличный кэшбэк. Все просто — да и сумма хорошая. Немного непривычно, что начисляются бонусные баллы не сразу, как только я заправился, а только раз в месяц. Но итоге это никак не сказывается, то есть принципиальной разницы нет, просто вопрос привычки, скорее.

Резюме

Для тех, кто действительно много тратит на автомобиль, но при этом регулярно расплачивается картой и за иные услуги/товары, однозначно лучше всего подойдет дебетовая карта Польза от Хоум Кредит банка. Если же ищете банковские карты с хорошим кэшбэком исключительно на АЗС, то оптимальным решением станут «Можно все» (есть кредитная и дебетовая карта) от Росбанка или «Кэшбэк» от Альфа Банка (есть кредитная и дебетовая карта). В аутсайдерах рейтинга для автовладельцев — «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.